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鹿城银行:2022年第一季度报告

2022-05-14 03:44   来源:未知   作者:admin

  元、万元指人民币元、人民币万元注:1.本报告若出现总数与各分项数值之和尾数不符的情况,均为四舍五入原因造成。

  公告编号:2022-021 4 第一节重要提示公司董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  公司法定代表人杨懋劼、行长陆君忠、主管财务工作负责人袁红兰及财务机构负责人袁红兰保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

  本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

  事项是或否是否存在董事、监事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整□是√否 是否存在未出席董事会审议季度报告的董事□是√否 是否存在未按要求披露的事项□是√否 是否审计□是√否 是否被出具非标准审计意见□是√否 【备查文件目录】 文件存放地点公司董事会办公室备查文件1.公司法定代表人、行长、主管财务工作负责人及财务机构负责人签名并盖章的财务报表。

  3.一季度内在指定信息披露平台公开披露过的所有公司文件的正本及公告原稿。

  公告编号:2022-021 5 第二节公司基本情况一、基本信息证券简称鹿城银行证券代码832792 分层情况创新层行业(挂牌公司管理型行业分类)金融业(J)-货币金融服务(J66)-货币银行服务(J662)-货币银行服务(J6620) 董事会秘书袁红兰(代为履职) 注册资本(元) 462,096,992 注册地址江苏省昆山市玉山镇前进西路1899号1号房办公地址江苏省昆山市玉山镇前进西路1899号1号房主办券商南京证券二、行业信息√适用□不适用 2022年,公司紧紧围绕董事会制定的各项经营计划目标,坚持稳健合规经营,持续优化业务结构,稳步提升基础管理质效,持续深化社区银行建设步伐,公司各项业务的开展达到预期。

  截至2022年一季度末,公司资产规模85.70亿元,较年初增长4.93亿元,增幅6.10%。

  2022年一季度,公司实现营业收入6022万元,实现净利润1899万元,净利润较上年同期增加179万元,增幅10.40%。

  2022年,公司持续深化社区银行建设步伐,将开展特色社区活动与党建工作、公益事业和社会责任相结合,关注老年群体、情暖左邻右里,进一步提升了公司有温度的“亲农型”社区银行形象。

  截至2022年一季度末,公司储蓄存款余额为35.12亿元,比年初增加4.36亿元,增幅14.19%。

  公司以监管机构“巩固治乱象成果,促进合规建设”为契机,进一步推动治理乱象工作向纵深发展,通过强化内控合规体系建设、强化授信业务“三查”、建立风险管控前移机制、多角度提高人员业务操作与风险把控能力、加大风险贷款处置力度等多项措施,保障小微信贷业务稳健开展,截至2022年一季度末,公司贷款不良率0.92%,拨备覆盖率408.65%,拨贷比3.77%,资本充足率13.86%,核心一级资本充足率12.70%,风险抵御能力良好。

  三、主要财务数据单位:元报告期末(2022年3月31日) 上年期末(2021年12月31日) 报告期末比上年期末增减比例% 资产总计8,569,689,6848,076,987,3966.10% 归属于挂牌公司股东的净资产755,153,295736,161,5352.58% 资产负债率%(母公司) 91.19% 90.89% - 公告编号:2022-021 6 资产负债率%(合并) 91.19% 90.89% - 年初至报告期末(2022年1-3月) 上年同期(2021年1-3月) 年初至报告期末比上年同期增减比例% 营业收入60,220,44647,057,36827.97% 归属于挂牌公司股东的净利润18,991,76017,202,66210.40% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润16,250,48413,819,65817.59% 经营活动产生的现金流量净额278,246,789171,407,08862.33% 基本每股收益(元/股) 0.040.04 -7.23% 加权平均净资产收益率%(依据归属于挂牌公司股东的净利润计算) 2.55% 2.48% - 加权平均净资产收益率%(依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算) 2.18% 1.99% - 财务数据重大变动原因:√适用□不适用 (一)资产负债项目重大变动情况及原因(1)存放同业款项:公司2022年一季度末存放同业款项13.82亿元,较期初变动5.04亿元,较期初变动比例57.42%,主要原因是公司2022年一季度吸收存款余额增长2.71亿元和存放央行资金余额减少1.28亿元。

  (2)其他资产:公司2022年一季度末其他资产1,516万元,较期初变动408万元,较期初变动比例36.85%,主要原因是公司2022年一季度其他应收款增长404万元。

  (二)利润表项目重大变动情况及原因(1)利息净收入:公司2022年一季度利息净收入5,589万元,上年同期4,229万元,较上年同期增幅32.15%,主要原因是2021年一季度利息收入10,160万元,上年同期8,648万元,较上年同期增加1,512万元,增幅17.48%。

  (2)手续费及佣金净收入:公司2022年一季度手续费及佣金净收入9万元,上年同期-16万元,较上年同期增幅155.01%,主要原因是2022年一季度手续费及佣金支出4万元,上年同期31万元,较上年同期减少27万元,降幅86.63个百分点。

  (3)手续费及佣金支出:公司2022年一季度手续费及佣金支出4万元,上年同期31万元,较上年同期降幅86.63个百分点,主要原因是2022年一季度清算手续费支出2万元,上年同期28万元,较上年同期减少26万元,降幅93.87个百分点。

  (4)营业支出:公司2022年一季度营业支出3,485万元,上年同期2,405万元,较上年同期增幅44.90%,主要原因是2022年一季度信用减值损失计提1,637万元,上年同期405万元,较上年同期增加1,232万元,增幅304.01%。

  (5)税金及附加:公司2022年一季度税金及附加41万元,上年同期31万元,较上年同期增幅33.24%,主要原因是2022年一季度增值税291万元,上年同期157万元,较上年同期增加134万元,增幅85.20%。

  (6)信用减值损失:公司2022年一季度信用减值损失1,637万元,上年同期405万元,较上年同期增幅304.01%,主要原因是2022年一季度贷款余额69.03亿元,上年同期60.06亿元,较上年同期增加8.97亿元,增幅8.27%。

  (7)其他业务成本:公司2022年一季度其他业务成本16万元,上年同期9万元,较上年同期增幅80.95%,主要原因是2022年一季度线%。

  公告编号:2022-021 7 (8)营业外收入:公司2022年一季度营业外收入7,679元,上年同期60,325元,较上年同期下降了87.27%,主要原因是2022年一季度收到离职员工赔款5,626元,上年同期39,509元,较上年同期减少33,883元,降幅85.76%。

  (9)营业外支出:公司2022年一季度营业外支出3,300元,上年同期6,694元,较上年同期下降了50.70%,主要原因是2022年一季度未发生固定资产报废净损失,上年同期固定资产报废净损失6,532元,较上年同期减少6,532元。

  (三)现金流量表项目重大变动情况及原因(1)经营活动产生的现金流量净额:公司2022年一季度经营活动产生的现金流量净额278,246,789元,较上年同期增幅62.33%,主要原因:经营活动现金流出减少,公司2022年一季度经营活动现金流出280,858,778元,2021年一季度经营活动现金流出363,529,127元,经营活动现金流出同比减少82,670,349元,主要是由于2022年一季度发放贷款及垫款净增加额减少108,109,746元。

  (2)投资活动产生的现金流量净额:公司2022年一季度投资活动产生的现金流量净额-459,599元,较上年同期降幅77.62%,主要原因:投资活动现金流出增加,公司2022年一季度投资活动现金流出459,599元,2021年一季度投资活动现金流出265,293元,投资活动现金流出同比增加194,306元,主要是由于2022年一季度购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金增加194,306元。

  (3)筹资活动产生的现金流量净额:公司2022年一季度筹资活动产生的现金流量净额-572,924元,上年同期未发生该事项,主要原因:筹资活动现金流出增加,公司2022年一季度筹资活动现金流出572,924元,2021年一季度筹资活动现金流出0元,筹资活动现金流出同比增加572,924元,主要是由于2022年一季度偿还租赁负债支付的现金增加572,924元。

  2、公司董事长已与南京银行签署了一致行动人协议,公司董事长持股比例为2.16%,南京银行持公告编号:2022-021 9 股比例为45.23%,南京银行与公司董事长持股比例合计为47.39%。

  前十名股东所持本行股份的质押、托管、冻结情况:1、前十名股东所持公司股份的质押情况:无。

  2、前十名股东所持公司股份的托管情况:公司股份全部托管登记在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司。

  本行主要股东情况:1、南京银行股份有限公司成立于1996年2月6日,统一社会信用代码为567,注册资本为1,000,701.6973万元人民币,注册地址为南京市玄武区中山路288号,法定代表人胡升荣,经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。

  南京银行股份有限公司持股比例为45.23%,公司董事长已与南京银行股份有限公司签署了一致行动人协议,公司董事长杨懋劼持股比例为2.16%,南京银行股份有限公司与公司董事长持股比例合计为47.39%。

  南京银行股份有限公司向公司派驻两名董事,分别为董事长杨懋劼、董事管征;派驻一名监事长朱德明。

  2、江苏彩华包装集团有限公司成立于1981年4月7日,统一社会信用代码为29L,注册资本为13,519.78万元,注册地址为昆山市张浦镇新吴街,法定代表人为夏嘉良,经营范围:塑料包装用品、塑料粒子、金属材料的销售;设计、制作、代理、发布国内各类广告;货物及技术的进出口业务。

  3、朱凤明,男,身份证号码为813,住址:江苏省昆山市玉山镇北门路209弄2幢303室,任江苏凤鸣文化发展有限公司总经理,昆山市星火房产开发有限公司总经理。

  4、昆山市能源建设开发有限公司成立于2002年8月29日,统一社会信用代码为6X0,注册资本为59,860.965274万元,注册地址为昆山开发区青阳南路158号,法定代表人为苏秧林,经营范围:电力开发;发电厂、电力设备建设;天然气开发利用;电力建设用设备、材料,电厂用燃料(不含化学危险品),天然气利用所需的设备、材料的销售,对外投资的经营管理。

  (前述经营项目中法律、行政法规规定前置许可经营、限制经营、禁止经营的除外)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

  一般项目:电动汽车充电基础设施运营;停车场服务;汽车租赁;广告设计、代理;广告发布(非广播电台、电视台、报刊出版单位);广告制作(除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动)。

  昆山市能源建设开发有限公司控股股东为昆山创业控股集团有限公司,实际控制人为昆山市政府国有资产监督管理办公室。

  5、周剑,男,身份证号码为215,住址:昆山市玉山镇留晖山庄12幢305室。

  现任昆山市剑龙建筑装饰有限公司总经理、昆山商厦投资发展有限公司总经理、昆山商厦股份有限公司董事。

  五、存续至本期的优先股股票相关情况□适用√不适用 公告编号:2022-021 10 六、存续至本期的债券融资情况□适用√不适用 公告编号:2022-021 11 第三节重大事件一、重大事项的合规情况√适用□不适用 事项报告期内是否存在是否经过内部审议程序是否及时履行披露义务临时公告查询索引诉讼、仲裁事项否不适用不适用 提供担保事项否不适用不适用 对外提供借款事项否不适用不适用 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况否不适用不适用 日常性关联交易的预计及执行情况否不适用不适用 其他重大关联交易事项否不适用不适用 经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项否不适用不适用 股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施否不适用不适用 股份回购事项否不适用不适用 已披露的承诺事项是已事前及时履行是 资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况是已事前及时履行不适用 被调查处罚的事项否不适用不适用 失信情况否不适用不适用 其他重大事项否不适用不适用 重大事项详情、进展情况及其他重大事项√适用□不适用 2021年11月26日,公司向中国人民银行昆山支行质押评级资产4370万元,申请支农再贷款,截至本报告期末持续质押中;2022年2月23日,公司向中国人民银行昆山支行质押信贷资产5840万元,申请支小再贷款,截至本报告期末持续质押中。

  二、利润分配与公积金转增股本的情况(一)报告期内实施的利润分配与公积金转增股本情况□适用√不适用 报告期内利润分配与公积金转增股本的执行情况:□适用√不适用 (二)董事会在审议季度报告时拟定的权益分派预案□适用√不适用 公告编号:2022-021 12 第四节财务会计报告一、财务报告的审计情况是否审计否二、财务报表(一)资产负债表单位:元项目2022年3月31日2021年12月31日资产: 现金及存放中央银行款项792,513,455995,964,035 存放同业款项及其他金融机构款项1,382,339,889878,108,558 贵金属- - 拆出资金- - 衍生金融资产- - 合同资产- - 买入返售金融资产- - 应收利息- - 发放贷款和垫款6,271,272,3306,092,163,010 金融投资:- - 交易性金融资产- - 债权投资- - 其他债权投资- - 其他权益工具投资- - 持有待售资产- - 长期股权投资- - 投资性房地产9,962,51810,260,269 固定资产1,679,2421,397,541 在建工程- - 使用权资产5,403,3405,939,690 无形资产1,248,1751,363,508 商誉- - 递延所得税资产90,115,41480,716,464 长期待摊费用- - 其他资产15,155,32111,074,321 资产总计8,569,689,6848,076,987,396 负债: 向中央银行借款167,572,986114,338,278 同业及其他金融机构存放款项400,282,222391,420,667 拆入资金- - 交易性金融负债- - 公告编号:2022-021 13 衍生金融负债- - 卖出回购金融资产款- - 吸收存款7,165,877,5516,766,498,550 应付职工薪酬17,832,95323,327,513 应交税费39,247,08523,673,981 应付利息- - 合同负债- - 持有待售负债- - 应付债券- - 其中:优先股- - 永续债- - 租赁负债4,504,3035,039,826 长期应付职工薪酬- - 预计负债1,916,5991,683,741 递延所得税负债- - 其他负债17,302,69014,843,305 负债合计7,814,536,3897,340,825,861 所有者权益(或股东权益): 股本462,096,992462,096,992 其他权益工具- 其中:优先股- 永续债- 资本公积51,535,24451,535,244 减:库存股- 其他综合收益- 盈余公积64,661,89264,661,892 一般风险准备89,889,50089,889,500 未分配利润86,969,66767,977,907 归属于母公司所有者权益(或股东权益)合计755,153,295736,161,535 少数股东权益- - 所有者权益(或股东权益)合计755,153,295736,161,535 负债和所有者权益(或股东权益)总计8,569,689,6848,076,987,396 法定代表人:杨懋劼 行长:陆君忠 主管财务工作负责人:袁红兰 财务机构负责人:袁红兰(二)利润表单位:元项目2022年1-3月2021年1-3月一、营业收入60,220,44647,057,368 利息净收入55,889,74742,291,849 利息收入101,598,76386,479,219 利息支出45,709,01644,187,370 手续费及佣金净收入88,747 -161,326 公告编号:2022-021 14 手续费及佣金收入130,719152,710 手续费及佣金支出41,972314,036 投资收益(损失以“-”号填列) - - 其中:对联营企业和合营企业的投资收益(损失以“-”号填列) - - 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益(损失以“-”号填列) - - 净敞口套期收益(损失以“-”号填列) - - 其他收益3,650,6564,457,041 公允价值变动收益(损失以“-”号填列) - - 汇兑收益(损失以“-”号填列) - - 其他业务收入591,296469,804 资产处置收益(损失以“-”号填列) - - 二、营业支出34,845,08624,048,114 税金及附加407,857306,117 业务及管理费17,906,97219,602,321 信用减值损失16,372,6174,052,556 其他资产减值损失- - 其他业务成本157,64087,120 三、营业利润(亏损以“-”号填列) 25,375,36023,009,254 加:营业外收入7,67960,325 减:营业外支出3,3006,694 四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) 25,379,73923,062,885 减:所得税费用6,387,9795,860,223 五、净利润(净亏损以“-”号填列) 18,991,76017,202,662 其中:被合并方在合并前实现的净利润 (一)按经营持续性分类:- - 1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) 2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) (二)按所有权归属分类:- - 1.少数股东损益(净亏损以“-”号填列) 2.归属于母公司所有者的净利润(净亏损以“-”号填列) 18,991,76017,202,662 六、其他综合收益税后净额 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 (一)不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 3.其他权益工具投资公允价值变动 4.企业自身信用风险公允价值变动 5.其他 (二)将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益 公告编号:2022-021 15 2.其他债权投资公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 4.其他债权投资信用损失准备 5.现金流量套期储备 6.外币财务报表折算差额 7.其他 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额18,991,76017,202,662 归属于母公司所有者的综合收益总额18,991,76017,202,662 归属于少数股东的综合收益总额 八、每股收益: (一)基本每股收益(元/股) 0.040.04 (二)稀释每股收益(元/股) 0.040.04 法定代表人:杨懋劼 行长:陆君忠 主管财务工作负责人:袁红兰 财务机构负责人:袁红兰(三)现金流量表单位:元项目2022年1-3月2021年1-3月一、经营活动产生的现金流量: 客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额396,034,952286,799,896 向中央银行借款净增加额53,140,000 - 客户贷款及垫款净减少额 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额- 155,945,143 为交易目的而持有的金融资产净减少额 拆入资金净增加额 拆出资金净减少额 买入返售金融资产净减少额 卖出回购金融资产款净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金103,706,80386,930,691 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金6,223,8125,260,485 经营活动现金流入小计559,105,567534,936,215 客户存款和同业及其他金融机构款项净减少额向中央银行借款净减少额 14,220,000 客户贷款及垫款净增加额196,084,905304,194,651 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额23,415,190 为交易目的而持有的金融资产净增加额 拆入资金净减少额 公告编号:2022-021 16 拆出资金净增加额 买入返售金融资产净增加额 卖出回购金融资产款净减少额 支付利息、手续费及佣金的现金33,413,27414,250,993 支付给职工以及为职工支付的现金16,282,73219,451,538 支付的各项税费2,401,9395,236,368 支付其他与经营活动有关的现金9,260,7386,175,577 经营活动现金流出小计280,858,778363,529,127 经营活动产生的现金流量净额278,246,789171,407,088 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额- 6,532 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计- 6,532 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金459,599265,293 投资支付的现金 质押贷款净增加额 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计459,599265,293 投资活动产生的现金流量净额-459,599 -258,761 三、筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金- - 其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计- - 偿还债务支付的现金572,924 - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金- - 其中:子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计572,924 - 筹资活动产生的现金流量净额-572,924 - 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额277,214,266171,148,327 加:期初现金及现金等价物余额1,558,961,890895,702,420 六、期末现金及现金等价物余额1,836,176,1561,066,850,747 法定代表人:杨懋劼 行长:陆君忠 主管财务工作负责人:袁红兰 财务机构负责人:袁红兰 第一节重要提示 第二节公司基本情况 一、基本信息 二、行业信息 三、主要财务数据 四、报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况 五、存续至本期的优先股股票相关情况 六、存续至本期的债券融资情况 第三节重大事件 一、重大事项的合规情况 二、利润分配与公积金转增股本的情况 第四节财务会计报告 一、财务报告的审计情况 二、财务报表 (一)资产负债表 (二)利润表 (三)现金流量表

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